Mejores seguros de autos PROFECO: Conoce cuáles son aquí

Es crucial conocer las muchas opciones de cobertura y las ventajas que brindan estos servicios antes de realizar cualquier compra si está considerando comprar un seguro de automóvil para proteger su carro contra cualquier accidente de tránsito. Por ello, incluiremos en este artículo a los mejores seguros de autos PROFECO.

La Procuraduría Federal del Consumidor (PROFECO) trabaja para defender y defender los derechos legales de los consumidores con respecto a todos los bienes y servicios, incluido el seguro de automóviles. Las buenas y malas prácticas de cada aseguradora son evaluadas continuamente por este organismo y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), con base en auditorías o el volumen de denuncias de los usuarios.

Es por esto que, para conocer los mejores seguros de auto en 2022 de manera transparente, debes consultar con este tipo de organizaciones. Al hacerlo, no solo tendrás referencias de costos y coberturas, sino también información sobre cómo interactúan con sus clientes, qué tan rápido responden a los reclamos y otros aspectos que te ayudarán a elegir con qué aseguradora asegurar tu auto.

Mejores seguros de autos PROFECO 2022

¿Cuál es el mejor seguro de autos según PROFECO?

Las siguientes ofrecerán el mejor seguro vehicular en 2022, según la última evaluación de PROFECO:

Aseguradora	Etapa 1	Etapa 2	Calificación
GNP	8.6	10	9.3
AXA Seguros	8.4	10	9.2
Seguros BBVA	8.3	10	9.2
Seguros Inbursa	7.2	10	8.6
Chubb Seguros	6.2	10	8.1
Mapfre	5.5	10	7.8
Quálitas	5.4	10	7.7
La Latinoamericana Seguros	5.8	10	7.9
AIG Seguros	6.7	7.7	7.2
Seguros el Potosí	6.2	7.2	6.7
Zurich Santander Seguros	6.4	6.4	6.4
El Águila	3.7	3.8	3.8

Mejores aseguradoras de autos 2023

h3 Mejores seguros de autos para 2023

Al momento de escribir este artículo, la Profeco no ha compartido datos sobre las mejores aseguradoras de autos 2023. Sin embargo, puedes estar atento a las publicaciones de PROFECO en su página web oficial.

¿Qué es PROFECO seguros de autos?

La Procuraduría Federal del Consumidor, también conocida como Profeco, es una organización dedicada a poder promover y defender todos los derechos de los consumidores, al mismo tiempo que apoya el consumo informado de servicios y productos.

Fue creada en 1976, al mismo tiempo que se publicaba la Ley de Protección al Consumidor, con el fin de garantizar que exista equidad y seguridad jurídica entre las relaciones que existen con proveedores y clientes de un bien o servicio.

Como resultado, México fue el segundo país de América Latina en adoptar una legislación de este tipo que se creó con el objetivo de ayudar a los clientes a recibir un trato justo y lo que buscan.

Una empresa llamada Profeco se encarga de ofrecer todos los servicios de asesoramiento a la ciudadanía y les informa puntualmente sobre el consumo responsable o irresponsable.

¿Cuáles son las principales razones por las cuales debo asegurar mi auto?

• El seguro de automóvil a menudo es requerido por ley

En muchas áreas, se requiere un seguro de automóvil. Hay diferentes niveles de cobertura, pero casi siempre hay un mínimo obligatorio. Cualquier persona que matricula un coche debe tener un seguro de responsabilidad civil. Este seguro no pagará costos como reparaciones a su vehículo, pero lo cubre si el accidente causa daños a la propiedad o lesiones a cualquier persona además del conductor.

• El seguro de auto te cubre si causas un accidente

Causar un accidente es una de las cosas más estresantes que le pueden pasar a un conductor. Cuando usted es el culpable, usted es responsable de los costos. Ciertos tipos de seguros, como el seguro de colisión o la protección contra lesiones personales, generalmente pagan los costos, independientemente de quién tenga la culpa.

• El seguro de automóvil ayuda a pagar los daños causados por “actos de Dios”

El seguro no solo es útil después de los accidentes. Eventos meteorológicos como granizo, tormentas de hielo, incendios forestales y más pueden dañar su automóvil. La cobertura contra todo riesgo por lo general paga por lo que las compañías llaman “actos de Dios”, o eventos en los que ni usted ni otro conductor tienen la culpa. Este tipo de cobertura también es importante en caso de robo o vandalismo de su automóvil. Según la póliza, incluso podría cubrir artículos robados o dañados en su automóvil.

• El seguro de automóvil protege a los pasajeros

Si tiene un accidente automovilístico, el seguro debe pagar las lesiones que sufran los pasajeros. Como mencionamos antes, la responsabilidad de terceros está diseñada para proteger a cualquier persona que no sea conductor y esté involucrada en el accidente. Si provoca un accidente y otras personas resultan heridas, una buena póliza ayudará a pagar sus facturas médicas. Si conduce con pasajeros y el accidente no es su culpa, su seguro o el seguro del conductor culpable aún debe cubrir a los pasajeros.

• El seguro de auto simplifica las cosas

El seguro puede ser frustrante dependiendo de dónde sea y cuántas pólizas tenga, pero después de un accidente, tener un seguro en realidad simplifica el proceso. Sin seguro, tendría que tratar directamente con el otro conductor o los propietarios. Cuando estás asegurado con una buena compañía, se ocupan de casi todo.

• El seguro de auto permite que otras personas conduzcan tu auto

Lo más probable es que no seas el único que use su automóvil. Esto es especialmente cierto si tienes hijos que conducen o que pronto conducirán. Si está relacionado con la persona o viven juntos, la mayoría de las pólizas de seguro de automóvil le permiten agregar otros conductores. ¿Qué pasa si un amigo necesita pedir prestado tu auto? El seguro de automóvil generalmente se aplica al automóvil que está cubierto, por lo que la póliza cubre a quien lo conduzca, incluido un amigo. Si su amigo tiene un accidente con su automóvil pero no es su culpa, el seguro del conductor culpable es responsable de los costos.

• El seguro de automóvil protege a las empresas que poseen/usan automóviles

Hay muchos tipos de negocios que dependen de los automóviles. Eso incluye empresas que entregan artículos o van a las casas de los clientes para realizar servicios (como reparaciones en el hogar), así como empresas de viajes compartidos, servicios de taxi y empresas de mudanzas. Incluso si su empresa no usa automóviles a diario, aún necesitará un seguro si la empresa posee algún vehículo. Las pólizas comerciales suelen ser la mejor opción. Esto asegura que sus conductores estén cubiertos y que su negocio esté protegido de complicaciones financieras si ocurre un accidente.

• El seguro de auto te da tranquilidad

Cuando tiene un seguro de automóvil, puede conducir sin preguntarse constantemente "¿Qué pasaría si...?" Tal vez no se preocupe porque confía en sus habilidades de conducción, pero hay muchas situaciones en las que sus habilidades de conducción no importan. Otro conductor puede saltarse un semáforo en rojo, o puede que tenga que desviarse bruscamente hacia una valla para evitar atropellar a un niño que corre hacia la calle. También están las consecuencias legales de no tener seguro de automóvil. Una buena póliza de seguro le da tranquilidad y protección para una amplia gama de escenarios.

¿Qué tipos de seguros de auto puedo contratar?

Puedes contratar al menos tres tipos diferentes de coberturas, que van desde el apoyo y los beneficios más fundamentales hasta la protección total, con el mejor seguro de auto que te sugiere la PROFECO.

Estas son algunas de las coberturas:

1. Básica: Posee un seguro de responsabilidad civil por daños a terceros y, ocasionalmente, también presta asistencia vial y jurídica.
2. Limitado: También tendrás acceso a fondos asegurados para cubrir gastos médicos en caso de lesiones, reembolso por robo total y daños en la carretera, y asistencia jurídica además de contar con el seguro obligatorio.
3. Amplia: También tendrá derecho a la cobertura de gastos de daños materiales, lo que permitirá al seguro cubrir los daños que se produzcan en el interior de los talleres o agencias que estén cubiertos por el convenio además de las ventajas de la citada cobertura.

¿Qué asistencia brinda PROFECO para mi seguro de auto?

PROFECO puede ser un recurso valioso tanto antes como después de obtener un seguro de automóvil. Para tomar una decisión más informada sobre cada seguro, podrá utilizar las referencias de las aseguradoras con mejor calificación o con más quejas.

Si el proveedor de seguros con el que elige trabajar se niega a ofrecerle los servicios o la ayuda descritos en su póliza mientras usa su seguro de automóvil, PROFECO lo ayudará. Tenga siempre en cuenta que PROFECO trabaja para garantizar que cada cliente tenga acceso a los bienes y servicios que ya pagó y que, a su vez, sean operados con un alto estándar.

Para comprender el alcance y los límites de sus beneficios, es fundamental que conozca todos los términos y condiciones de su contrato de seguro de automóvil, incluida la cobertura, los montos asegurados, los deducibles y las exclusiones. Si la aseguradora se niega a cumplir por cualquier motivo, debe presentar una queja ante la PROFECO.

¿Cómo hago una denuncia o queja ante Profeco?

Si a pesar de la asistencia y recomendaciones de la PROFECO, no logra elegir la mejor aseguradora de vehículos y debe presentar una denuncia para presentar su caso, debe tomar en cuenta lo siguiente:

Denuncia: Cualquier acto u omisión del proveedor que impacte o atente directamente contra los intereses de la sociedad puede ser denunciado ante la Profeco. Si un establecimiento viola las normas y precauciones de seguridad aplicables, seguidas de precios que se muestran en un momento en que no cumplen con el rango indicado, se tratará como una denuncia y la Profeco podrá realizar una visita de verificación.

Queja: es la situación en la que el proveedor viola los términos y condiciones que se acordaron cuando fue contratado para prestar un servicio o comprar un artículo.

Es fundamental realizar las siguientes acciones antes de realizar cualquiera de estos dos trámites:

• Envíe una carta describiendo las circunstancias que tuvieron lugar, junto con su nombre, dirección, correo electrónico, el nombre de la empresa incumplidora y la documentación de la transacción correspondiente.
• Registros oficiales, incluidas copias escaneadas de identificación y un comprobante de domicilio.
• Recibos, facturas, contratos u otra evidencia de compra del bien o servicio, junto con una foto en caso de que se haya roto el anuncio del precio.

5 consejos para comprar un seguro de auto

Comprar un seguro de auto no tiene por qué ser una experiencia complicada. Cuando se asocia con un agente de seguros confiable para analizar sus opciones de cobertura, pueden ayudarlo con sus preguntas sobre cobertura y explorar posibles descuentos.

¿Está buscando más información sobre cómo funciona el proceso de cotización? Aquí hay una versión simplificada del proceso de cotización de seguros.

Hay muchos tipos diferentes de cobertura y factores que deben tenerse en cuenta al comprar su póliza de seguro de automóvil. Para ayudarlo a tomar la mejor decisión, hemos compilado una lista de cinco consejos para comprar un seguro de automóvil.

Registro e historial de manejo

Su registro e historial de manejo a veces pueden afectar el precio de la prima de su seguro de automóvil. Esto se debe a los riesgos asociados con los conductores que han estado en múltiples accidentes de tránsito o incurrido en infracciones. Una de las mejores formas de reducir ese riesgo es obedeciendo todas las leyes de tránsito y los límites de velocidad indicados. Esto disminuye la probabilidad de que tenga un accidente o reciba una multa por exceso de velocidad, pero también es un ejemplo de conducción segura.

Valor de su vehículo

Cuanto más valioso sea el automóvil que conduce, más pagará por su seguro de automóvil. Piénselo de esta manera, si tiene un automóvil costoso que sufre un accidente, el costo de reparar o reemplazar ese automóvil será más alto porque las piezas necesarias para la reparación son más caras.

Su puntaje de crédito

Las compañías de seguros utilizan un modelo matemático que determina un puntaje de seguro; su puntaje crediticio es solo una parte de ese modelo, una parte de ese cálculo. Se calcula un puntaje de seguro porque una compañía de seguros no mide su solvencia sino la probabilidad de que presente un reclamo. Su calificación crediticia se incluye en el modelo, ya que los estudios han demostrado que la calificación crediticia de una persona es un buen predictor de la presentación de reclamos futuros. El uso de dichos modelos le permite a su compañía de seguros alinear mejor el costo del seguro en función de su probabilidad de presentar un reclamo.

Cobertura y límites de la póliza

Hay varios tipos de opciones de cobertura para su póliza de automóvil. El tipo de cobertura que elija depende de lo que le gustaría cubrir y los límites de la póliza. Si tiene un nuevo conductor en la familia, puede optar por una mayor cobertura porque quiere asegurarse de que, si algo sucede, estará adecuadamente protegido. Su póliza limita cuánto paga por el seguro de automóvil.

Descuentos en seguros de automóviles

Hable con su agente sobre los descuentos para los que puede calificar o busque en línea para obtener más información.

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