Conoce 5 aseguradoras de autos destacadas en México

Son muchas las personas dueñas de un coche que no cuentan con póliza de alguna de las aseguradoras de autos.

En México se ha vuelto muy común comprar un vehículo y no contratar algún seguro para autos debido a los altos costos que tienen, sin embargo, es importante que sepas que debes contar con uno ya que al manejar un coche los riesgos de que suceda algo siempre serán altos, por lo que es indispensable que te encuentres respaldado.

No te preocupes por los precios, actualmente hay aseguradoras de autos que prestan diferentes opciones económicas para tu bolsillo.

A continuación, te presentamos las 5 mejores aseguradoras de autos en las que puedes apoyarte según una evaluación que realizó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF):

Aseguradoras de autos en México: PNB

Esta empresa aseguradora de autos es 100% mexicana con más de 100 años de experiencia en el sector de seguros. Cuenta con una infraestructura sólida para apoyar en los siniestros.

GNP ofrece muy buenos beneficios (por mencionar algunos), dando una oferta completa de protección:

• Cero pago de deducible en caso de pérdida total por choque o robo del automóvil. Además, cobertura de auto sustituto.
• Cobertura por rotura de cristales.
• Atención médica para el conductor y los ocupantes.
• Auxilio vial sin límite de eventos, como: servicio de grúa, envío de gasolina, servicio de cerrajería, pasa-corriente, ambulancia, asistencia funeraria las 24 horas, etcétera.
• Asesoría legal profesional y, según el caso, el pago de fianza para garantizar la libertad del conductor.
• Si eres el titular de la póliza, tienes la seguridad de que al conducir cualquier otro vehículo, aunque no esté asegurado, se cubrirán los gastos originados por daños a terceros.
• Precios competitivos y paquetes a tu medida.

Aseguradoras de autos en México: Zúrich

Actualmente es una de las aseguradoras de autos mejor calificadas y más grandes del mundo, funcionando globalmente de manera correcta.

Su objetivo principal es ayudar a que las personas se encuentren protegidas de los altos riesgos, posicionándose en el segundo lugar de la evaluación realizada por la CONDUSEF.

Algunos de sus beneficios son:

• Cobertura nacional
• Responsabilidad civil de bienes y personas.
• Se cubren los daños incluso cuando hay una falta de licencia, o el conductor se encuentra conduciendo bajo estado de ebriedad o de drogas, siempre y cuando los accidentes sean derivados de un hecho de tránsito.
• No se cubren los daños a los ocupantes del propio vehículo, ya que son los objetos de otra cobertura fuera del producto (Gastos Médicos a Ocupantes).
• Amparo en caso de robo total aún cuando el robo ocurrió por abuso de confianza.
• Cubren el desbielamiento por la falta de lubricación a causa de un siniestro o inundación.
• Para todo vehículo de uso particular, se amparan los daños y los terceros afectados sin necesidad de tener licencias de conducir e incluso si el conductor se encuentra en estado de ebriedad.
• Asistencia Legal y Médica: Asistencia legal en toda la república mexicana con abogados certificados y atención en hospitales de gran presencia y reconocimiento a nivel nacional.

Aseguradoras de autos en México: Quálitas

Fundada en 1993, Quálitas se especializa en el seguro automotriz y cuenta con cobertura en todo el territorio nacional. Su principal compromiso es ser la nueva generación de aseguradoras de autos manteniendo los mejores estándares de calidad, atención y servicio.

Dentro de la evaluación del seguro básico estandarizado realizado por la CONDUSEF, Quálitas se posicionó en el tercer lugar por marcar una diferencia real en el servicio a sus clientes asegurados e intermediarios, tomando como servicio de excelencia el factor primordial para crecer como individuos y como institución .

Aseguradoras de autos en México: AXA

Llegó a México en julio del 2008, y desde entonces AXA brinda soluciones de prevención, protección financiera especializada y asesoría en la administración de riesgo.

Es una de las tres aseguradoras más grandes de México con más de cinco millones de clientes y se caracteriza por crear conciencia en los colaboradores para reducir el consumo de agua, energía y papel.

Te lista algunos beneficios que AXA ofrece :

• Daños materiales.
• Robo total.
• Gastos médicos a ocupantes.
• Defensa legal.
• Servicios de asistencia vial.
• Responsabilidad civil.
• Accidentes automovilísticos al conductor.
• Eliminación de deducible y evolución de primas.
• Robo parcial de interiores.
• Auto sustituto por robo total.

Aseguradoras de autos en México: Atlas de Seguros

La razón de ser de Seguros Atlas es mantener seguros el patrimonio y la vida de sus clientes, cobertura desde la más básica contra daños a terceros hasta la más completa protección ya sea por robo total, daños materiales de tu automóvil, servicios de asistencia vial, legal y gastos médicos.

Te presentamos algunos de los beneficios que Seguros Atlas te ofrecen al contratar con ellos sus servicios como aseguradoras de autos:

• Responsabilidad civil por daños a terceros.
• Gastos médicos a ocupantes.
• Asistencia legal.
• Robo total.
• Daños materiales.
• Asistencia en viaje.
• Accidentes automovilísticos al conductor.
• Seguro por pérdida total de daños materiales.
• Seguro por robo total.
• Indemnización diaria por robo y pérdida total por daños materiales.

¿Cómo elegir la mejor compañía de seguros de coche?

Casi todos los estados requieren que los conductores tengan al menos una cantidad mínima de seguro de automóvil, pero los conductores pueden obtener más cobertura para una mejor protección. La compañía que elija, los tipos de cobertura que seleccione y los niveles de cobertura que compre son personales para su situación.

Cada conductor tiene necesidades únicas, pero las compañías de seguros también tienen diferentes puntos fuertes. Al buscar la mejor compañía de seguros de automóviles para sus circunstancias únicas, hay numerosos factores a considerar, y el énfasis que se pone en cada factor depende de lo que necesita como individuo.

1. Determina tus necesidades únicas

Para elegir la mejor compañía de seguros de automóviles, primero debe determinar sus necesidades únicas y su situación financiera. Evaluar sus circunstancias puede ayudarlo a reducir la selección de proveedores y ayudarlo a concentrarse en uno que ofrezca las opciones de cobertura que necesita.

Por ejemplo, si usted es un conductor defensivo, es posible que desee buscar un operador con un programa de telemática. Estos programas hacen un seguimiento de su forma de conducir y pueden premiar los hábitos seguros con un descuento personalizado. Siempre que conduzca de manera segura, esto podría ayudar a mitigar las crecientes tarifas de seguros de automóviles que enfrentan muchos conductores.

Es posible que los hogares con conductores adolescentes deseen buscar proveedores de seguros con descuentos o programas dirigidos específicamente a los conductores jóvenes. Si prefiere mantener su seguro lo más simple posible de administrar, encontrar una compañía que ofrezca numerosos productos podría ayudarlo a agrupar más pólizas. Hay infinitas combinaciones de criterios personales para una compañía de seguros de automóviles, y comprender su perspectiva única podría ayudarlo a determinar qué compañías investigar más a fondo.

2. Encuentra proveedores de seguros que cumplan con tus requisitos

Una vez que conozca sus necesidades, puede comenzar a buscar compañías de seguros que puedan alinearse con sus circunstancias. Puede encontrar que algunas de las compañías de seguros de automóviles más grandes, que pueden estar disponibles en gran parte del país, podrían ser buenas opciones. O puede optar por compañías de seguros de automóviles más pequeñas, que tienden a ser más regionales. Investigar las compañías que ofrecen cobertura en su área puede ayudarlo a asegurarse de que su proveedor se alinee con sus necesidades.

Si encontrar una compañía de seguros de automóviles barata es una de sus prioridades, es posible que desee dedicar un tiempo a analizar los descuentos. La mayoría de las compañías ofrecen al menos algunos descuentos en seguros de automóviles, pero encontrar una compañía que tenga varias oportunidades de ahorro para las que usted califique podría ayudarlo a controlar su prima.

3. Verifique las calificaciones de terceros confiables

Puede usar calificaciones verificadas de terceros disponibles para eliminar las conjeturas de encontrar empresas con calificaciones sólidas de servicio al cliente y solidez financiera. El uso de datos de terceros en su investigación proporciona un enfoque más completo para elegir un proveedor y le brinda datos imparciales para su revisión.

Hay clasificaciones que brindan calificaciones independientes e imparciales con respecto a la experiencia del cliente con proveedores de seguros de automóviles populares. Otras empresas analizan más a fondo el desempeño de una compañía de seguros. Estas opciones revisan la solidez y la salud financiera histórica de una compañía, puede brindarle tranquilidad si una compañía tiene un historial de pago de reclamos.

4. Considere la experiencia

Otro aspecto que vale la pena considerar en su búsqueda es cómo interactuará con una compañía una vez que sea titular de una póliza. Algunas personas pueden querer usar una aplicación móvil o un portal en línea, mientras que otras prefieren hablar con representantes por teléfono o visitar a un agente local.

Si le gusta manejar las cosas digitalmente, por ejemplo, elegir una empresa con una aplicación digital robusta que le permita pagar facturas, solicitar cambios y presentar reclamos podría conducir a su satisfacción continua con la interacción con la empresa. Querer herramientas digitales y elegir una empresa que no ofrezca una aplicación o un portal en línea podría generar insatisfacción.

5. Compara cotizaciones de seguros según la cobertura

El costo promedio del seguro de automóvil puede variar drásticamente de un proveedor a otro según una variedad de factores de calificación, incluido el tipo de vehículo que conduce, su historial de manejo y la cobertura específica que elija. La comparación de operadores resalta la diferencia en las tarifas, pero también muestra qué operadores ofrecen las opciones de cobertura y los descuentos que busca según sus necesidades. Asegúrese de comparar cotizaciones basadas en los mismos tipos de cobertura y niveles para saber que está obteniendo la representación más precisa del costo. Comparar una póliza de cobertura mínima con límites de responsabilidad bajos con una póliza de cobertura completa con límites de responsabilidad más altos en realidad no lo ayudará a determinar cuál es más barata ya que no está comparando los mismos niveles de cobertura.

Si no está seguro qué seguro de automóvil necesita, trabajar con un agente de seguros puede ser útil. Un agente de seguros con licencia puede escuchar su situación, comprender sus circunstancias y recomendar tipos y niveles de cobertura apropiados. Una vez que esté seguro de los tipos y niveles de cobertura que necesita, puede igualar esos niveles en todas las cotizaciones que solicite. Tenga en cuenta que es posible que algunas empresas no ofrezcan ciertos respaldos, por lo que es posible que no pueda obtener sus cotizaciones exactamente de la misma manera.

En definitiva

Comprar un seguro de automóvil puede ser intimidante, pero a menudo es una buena estrategia para alinear su cobertura y compañía con sus necesidades. Además, comparar precios podría ayudarlo a comprender cómo se ve una tarifa competitiva para su póliza y podría ayudarlo a encontrar una cobertura más barata. La clave para encontrar la empresa adecuada para usted es comprender sus necesidades, investigar y comparar cotizaciones en una variedad de métricas. En caso de duda, trabajar con un agente de seguros podría ayudarlo a navegar el proceso.

¿Qué tipo de póliza de seguros necesito?

Casi todos los estados tienen sus propios requisitos mínimos de seguro de automóvil, y debe cumplir al menos estos requisitos con su póliza de seguro de automóvil. Sin embargo, la cobertura requerida generalmente se limita a la cobertura de responsabilidad civil y ofrece poca protección financiera. Por esta razón, la mayoría de los profesionales de seguros recomiendan comprar límites de responsabilidad más altos para protegerse.

También puede agregar cobertura integral y de colisión para asegurar su vehículo, lo cual sería requerido por su acreedor prendario si está pagando su automóvil. Obtenga más información sobre el seguro de automóvil de cobertura completa y si podría satisfacer sus necesidades para ayudarlo a decidir cuánto seguro de automóvil necesita.

¿Cuándo es el momento adecuado para comprar un seguro de auto?

No hay una guía oficial sobre cuándo comprar su póliza de automóvil. Si bien puede ser conveniente comprar en su fecha de renovación, no tiene que esperar hasta entonces. Puede comprar y cambiar de operador en cualquier momento dentro del plazo de su póliza. Algunas situaciones se prestan para buscar opciones, y comprender estas situaciones lo antes posible puede ayudarlo a decidir si necesita comprar antes de que un aumento de tarifas afecte su presupuesto.

Al mudarse a un nuevo lugar

Si se muda a una nueva ciudad o simplemente a un nuevo código postal dentro de su estado, es probable que experimente un cambio en la tarifa. Cada área geográfica viene con su propio conjunto único de factores de calificación. Las compañías de seguros interpretan estos factores de calificación de manera diferente, lo que lleva a que las tarifas varíen según la compañía. Esto significa que cualquier mudanza, incluso al otro lado de la ciudad, podría significar que es un buen momento para comprar.

Cuanto le toque asegurar a un adolescente

Si tiene un conductor adolescente en su hogar, es posible que desee prepararse para comprar su póliza cuando obtenga su licencia. Los adultos jóvenes son uno de los grupos de edad más caros para asegurar, pero puede encontrar un seguro de automóvil barato para conductores adolescentes con un poco de tiempo e investigación. Sin embargo, primero asegúrese de obtener una cotización para el adolescente en su póliza actual, antes de comenzar a comprar. De esa manera, tendrá un punto de referencia para usar como comparación de precios. Puede encontrar que su compañía actual es la más barata.

Al momento de comprar un carro diferente

La marca y el modelo de su vehículo es uno de los factores más importantes cuando se trata de cuánto paga. El costo promedio del seguro para un auto económico como el Toyota Prius costará menos, mientras que el BMW 330i más deportivo costará evidentemente más dinero. El precio y la disponibilidad de piezas y mano de obra, la probabilidad estadística de accidentes, las características de seguridad de su vehículo y el valor total de su vehículo pueden afectar las primas.

Si obtiene un tipo diferente de vehículo y su aseguradora actual aumenta su prima más allá de su rango cómodo, puede darse una vuelta para ver si otra compañía ofrece un precio más bajo.

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